ডাচ "অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন আইন" - এবং কীভাবে মেনে চলতে হবে

22 ফেব্রুয়ারি 2024 তারিখে আপডেট করা হয়েছে

আপনি যখন বিদেশে একটি ব্যবসা শুরু করার আকাঙ্ক্ষা করেন, তখন আপনাকে বিবেচনা করা উচিত যে আপনি সম্পূর্ণ নতুন আন্তর্জাতিক আইন ও প্রবিধানের অধীন হবেন, যা আপনার দেশে প্রচলিত আইনের তুলনায় অনেকটাই আলাদা। এর অর্থ হল, আপনি যে দেশে একটি নতুন ব্যবসা প্রতিষ্ঠা করতে চান সেই দেশে আপনার সর্বদা গবেষণা করা উচিত, কারণ আপনি যদি একটি সফল এবং আইনত সঠিক ব্যবসা চালাতে চান তবে আপনাকে জাতীয় এবং আন্তর্জাতিক আইন মেনে চলতে হবে। কিছু গুরুত্বপূর্ণ ডাচ আইন রয়েছে যা (কিছু) ব্যবসার মালিকদের জন্য প্রযোজ্য। এরকম একটি আইন হল অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন আইন (“Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorere”, Wwft)। এই আইনের প্রকৃতি বেশ স্পষ্ট, যখন আপনি এর শিরোনামটি দেখেন: এটি একটি ডাচ ব্যবসা শুরু বা মালিকানার মাধ্যমে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী সংগঠনকে অর্থায়ন প্রতিরোধ করার জন্য বোঝানো হয়েছে। দুর্ভাগ্যবশত, এখনও আশেপাশে এমন অপরাধী সংগঠন রয়েছে যারা সন্দেহজনক উপায়ে অর্থ সংগ্রহ করার চেষ্টা করে। এই আইনের লক্ষ্য এই ধরনের কার্যকলাপ প্রতিরোধ করা, যেহেতু এটি নিশ্চিত করে যে ডাচ ট্যাক্সের অর্থ যেখানে আছে সেখানেই শেষ হবে: নেদারল্যান্ডে। আপনি যদি একটি ডাচ ব্যবসা শুরু করতে আগ্রহী হন (অথবা আপনি ইতিমধ্যেই এমন একটি ব্যবসার মালিক হন) যা সাধারণত নগদ প্রবাহের সাথে বা (ব্যয়বহুল) পণ্যের ক্রয় এবং বিক্রয়ের সাথে সম্পর্কিত, তাহলে ব্যবসার মালিক হিসাবে আপনার জন্যও Wwft প্রযোজ্য হবে .

এই নিবন্ধে, আমরা Wwft-এর রূপরেখা দেব, আপনাকে সমস্ত প্রয়োজনীয় বিবরণ সরবরাহ করব এবং আপনি আইন মেনে চলছেন কিনা তা খুঁজে বের করার জন্য আপনাকে একটি চেকলিস্টও সরবরাহ করব। ইউরোপীয় ইউনিয়নের (ইইউ) চাপের কারণে, বেশ কয়েকটি ডাচ তত্ত্বাবধায়ক কর্তৃপক্ষ, যেমন DNB, AFM, BFT এবং Belastingdienst Bureau Wwft) অবশ্যই Wwft এবং নিষেধাজ্ঞা আইন ব্যবহার করে আরও কঠোরভাবে সম্মতি পর্যবেক্ষণ করবে। এই ডাচ প্রবিধানগুলি শুধুমাত্র বড়, তালিকাভুক্ত আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং বহুজাতিক সংস্থাগুলির ক্ষেত্রেই নয়, ছোট এবং মাঝারি আকারের উদ্যোগগুলির জন্যও প্রযোজ্য যারা আর্থিক পরিষেবা প্রদান করে, যেমন সম্পদ ব্যবস্থাপক বা ট্যাক্স উপদেষ্টা৷ বিশেষ করে এই ছোট কোম্পানিগুলির জন্য, Wwft কিছুটা বিমূর্ত এবং অনুসরণ করা কঠিন বলে মনে হতে পারে। এর পাশে। প্রবিধানগুলি কম অভিজ্ঞ উদ্যোক্তাদের কাছে বেশ ভয়ঙ্কর বলেও মনে হতে পারে, এই কারণেই আমরা সমস্ত প্রয়োজনীয়তাগুলি স্পষ্ট করার লক্ষ্য রাখি, যাতে আপনি জানেন যে আপনি কোথায় দাঁড়িয়ে আছেন৷

অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং অ্যাক্ট কী এবং একজন উদ্যোক্তা হিসেবে আপনার জন্য এর অর্থ কী?

ডাচ অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং অ্যান্ড টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং অ্যাক্টের লক্ষ্য মূলত অপরাধীদের দ্বারা অর্থ পাচার প্রতিরোধ করা, বেআইনি কার্যকলাপের মাধ্যমে অর্জিত অর্থ, ব্যাঙ্ক এবং অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের যথাযথ পরিশ্রমের মাধ্যমে। এই অর্থ বিভিন্ন জঘন্য অপরাধমূলক কর্মকাণ্ড যেমন মানব বা মাদক পাচার, কেলেঙ্কারি এবং চুরির মাধ্যমে অর্জিত হতে পারে। অপরাধীরা যখন অর্থটিকে আইনি প্রচলনে রাখতে চায়, তখন তারা সাধারণত এটিকে অত্যধিক ব্যয়বহুল কেনাকাটায় ব্যয় করে, যেমন বাড়ি, হোটেল, ইয়ট, রেস্তোরাঁ এবং অন্যান্য বস্তু যা অর্থকে 'লন্ডার' করতে পারে। প্রবিধানের আরেকটি লক্ষ্য সন্ত্রাসীদের অর্থায়ন রোধ করা। কিছু ক্ষেত্রে, সন্ত্রাসীরা তাদের কার্যক্রম চালিয়ে যাওয়ার জন্য ব্যক্তিদের কাছ থেকে অর্থ গ্রহণ করে, অনেকটা যেমন রাজনৈতিক প্রচারণাগুলি ধনী ব্যক্তিদের দ্বারা ভর্তুকি দেওয়া হয়। অবশ্যই, নিয়মিত রাজনৈতিক প্রচারণা বৈধ, যেখানে সন্ত্রাসীরা অবৈধভাবে কাজ করে। Wwft এইভাবে অবৈধ আর্থিক প্রবাহ সম্পর্কে আরও অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করে এবং অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকি এইভাবে সীমিত।

Wwft প্রধানত গ্রাহকদের যথাযথ অধ্যবসায় এবং ব্যবসার জন্য একটি রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতার চারপাশে আবর্তিত হয় যখন তারা অদ্ভুত কার্যকলাপ লক্ষ্য করে। এর অর্থ হল আপনি কার সাথে ব্যবসা করছেন তা জানা এবং আপনার বর্তমান সম্পর্কগুলিকে ম্যাপ করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ৷ এটি আপনাকে অপ্রত্যাশিতভাবে একটি কোম্পানি বা ব্যক্তির সাথে ব্যবসা করতে বাধা দেয়, যারা তথাকথিত নিষেধাজ্ঞার তালিকায় রয়েছে (যা আমরা এই নিবন্ধে পরে বিস্তারিতভাবে ব্যাখ্যা করব)। আইনটি আক্ষরিকভাবে নির্দেশ করে না যে আপনি কীভাবে এই গ্রাহককে যথাযথ অধ্যবসায় পরিচালনা করতে হবে, তবে এটি তদন্তের নেতৃত্ব দিতে হবে এমন ফলাফল নির্ধারণ করে। বলা বাহুল্য, আপনি একজন ব্যবসার মালিক হিসাবে গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রমের পরিপ্রেক্ষিতে কোন ব্যবস্থা গ্রহণ করবেন তা নির্ধারণ করুন। এটি একটি নির্দিষ্ট গ্রাহক, ব্যবসায়িক সম্পর্ক, পণ্য বা লেনদেনের মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকির উপর নির্ভর করবে। আপনি যখনই নতুন গ্রাহকদের আকৃষ্ট করার আকাঙ্ক্ষা করেন তখনই আপনি একটি কঠিন যথাযথ পরিশ্রমের প্রক্রিয়া চালিয়ে এই ঝুঁকিটি নিজেই অনুমান করেন। আদর্শভাবে, এই প্রক্রিয়াটি পুঙ্খানুপুঙ্খ এবং ব্যবহারিক উভয়ই হওয়া উচিত, এটি আপনার পক্ষে যুক্তিসঙ্গত সময়ের মধ্যে নতুন ক্লায়েন্টদের স্ক্যান করা সহজ করে তোলে।

ব্যবসার প্রকারগুলি যেগুলি সরাসরি Wwft-এর সাথে ডিল করে৷

যেমনটি আমরা ইতিমধ্যেই সংক্ষেপে উপরে আলোচনা করেছি, Wwft নেদারল্যান্ডসের সমস্ত ব্যবসার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য নয়। উদাহরণ স্বরূপ, একজন বেকার বা থ্রিফ্ট স্টোরের মালিক অপরাধী সংস্থাগুলির সাথে মোকাবিলা করার ঝুঁকিতে থাকবেন না যেগুলি অফার করা পণ্যগুলির ছোট দামের কারণে তার বা তার কোম্পানির মাধ্যমে অর্থ পাচার করতে চায়৷ অর্থ পাচারের অর্থ এইভাবে বোঝায় যে অপরাধী সংগঠনটিকে সম্পূর্ণ বেকারি বা দোকান কিনতে হবে এবং এটি খুব বেশি মনোযোগ আকর্ষণ করবে। অতএব, Wwft প্রধানত শুধুমাত্র ব্যবসা এবং ব্যক্তিদের জন্য প্রযোজ্য যারা বড় আর্থিক প্রবাহ, এবং/অথবা ব্যয়বহুল পণ্য ক্রয় ও বিক্রয়ের সাথে লেনদেন করে। কিছু স্পষ্ট উদাহরণ হল:

• ব্যাংক
• দালালের
• notaries
• ট্যাক্স উপদেষ্টা
• হিসাবরক্ষক
• আইনজীবি
• পাবলিক ডোমেনে কর্মচারী
• (ব্যয়বহুল) গাড়ি বিক্রয়কর্মী
• শিল্প ব্যবসায়ীরা
• গহনা ও ঘড়ির দোকান
• জনপ্রিয় রেস্টুরেন্ট এবং হোটেল চেইন
• অন্যান্য সমস্ত ব্যবসা এবং সংস্থা যেখানে কর কর্তৃপক্ষের অসঙ্গতি লক্ষ্য না করেই বিপুল পরিমাণ নগদ প্রবাহিত হতে পারে।

এই পরিষেবা প্রদানকারী এবং ব্যবসা সাধারণত তাদের কাজের প্রকৃতির কারণে তাদের গ্রাহকদের একটি ভাল দৃষ্টিভঙ্গি আছে. তাদের প্রায়শই বড় অঙ্কের অর্থের লেনদেন করতে হয়। তাই, নতুন ক্লায়েন্টদের তদন্ত করে এবং তারা কার সাথে কারবার করছে তা নিশ্চিত করে তারা সক্রিয়ভাবে অপরাধীদের অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদের জন্য অর্থ প্রদানের জন্য তাদের পরিষেবাগুলি ব্যবহার করা থেকে প্রতিরোধ করতে পারে। এই আইনের আওতায় থাকা সঠিক প্রতিষ্ঠান এবং ব্যক্তিদের Wwft এর 1a অনুচ্ছেদে উল্লেখ করা হয়েছে।

যে প্রতিষ্ঠানগুলো Wwft তত্ত্বাবধান করে

এই আইনের সঠিক প্রয়োগের তদারকি করতে সক্ষম হওয়ার জন্য একাধিক ডাচ প্রতিষ্ঠান রয়েছে যারা একসঙ্গে কাজ করে। তত্ত্বাবধায়ক সংস্থা তাদের তত্ত্বাবধানে থাকা ব্যবসা এবং সংস্থাগুলির কাজের সাথে পরিচিত কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য এটি সেক্টর দ্বারা বিভক্ত। তালিকাটি নিম্নরূপ:

• অর্থ মন্ত্রণালয় মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসীদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে নীতি ও বিধি তৈরির জন্য দায়ী। প্রতিটি সেক্টরের জন্য, একজন তত্ত্বাবধায়ক পরীক্ষা করেন যে সমস্ত পক্ষ Wwft মেনে চলে কিনা।
• অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসীদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে নীতি ও বিধি তৈরির জন্য বিচার ও নিরাপত্তা মন্ত্রণালয় যৌথভাবে দায়ী। প্রতিটি সেক্টরের জন্য, একজন তত্ত্বাবধায়ক পরীক্ষা করেন যে সমস্ত পক্ষ Wwft মেনে চলে কিনা।
• ডাচ ট্যাক্স কর্তৃপক্ষের ব্যুরো অফ সুপারভিশন Wwft দালাল, মূল্যায়নকারী, ব্যবসায়ী, প্যানশপ এবং আবাসিক প্রদানকারীদের তত্ত্বাবধান করে। এগুলি এমন দল যা আপনার বাড়ির বা ব্যবসার ঠিকানা ছাড়া অন্য ঠিকানা থেকে ব্যবসা করা সম্ভব করে বা আপনার ব্যবসায়িক কার্যকলাপের জন্য একটি ডাক ঠিকানা অফার করে। এটি ব্যক্তিদের বেনামী থাকা সহজ করে তোলে, এই কারণেই এটি পরীক্ষা করা হয়।
• ডাচ ব্যাঙ্ক সমস্ত ব্যাঙ্ক, ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান, বিনিময় প্রতিষ্ঠান, ইলেকট্রনিক মানি প্রতিষ্ঠান, পেমেন্ট প্রতিষ্ঠান, জীবন বীমাকারী, ট্রাস্ট অফিস এবং লকারের বাড়িওয়ালাদের তত্ত্বাবধান করে।
• আর্থিক বাজারের জন্য নেদারল্যান্ড অথরিটি বিনিয়োগ সংস্থা, বিনিয়োগ প্রতিষ্ঠান, ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীর তত্ত্বাবধান করে যারা জীবন বীমা গ্রহণ করে।
• আর্থিক তত্ত্বাবধান অফিস হিসাবরক্ষক, ট্যাক্স উপদেষ্টা এবং নোটারি তত্ত্বাবধান করে।
• ডাচ বার অ্যাসোসিয়েশন আইনজীবীদের তত্ত্বাবধান করে।
• গেমিং কর্তৃপক্ষ গেমিং ক্যাসিনো তত্ত্বাবধান করে।

আপনি দেখতে পাচ্ছেন, তত্ত্বাবধানকারী প্রতিষ্ঠানগুলি তাদের তত্ত্বাবধানে থাকা সংস্থা এবং সংস্থাগুলির সাথে ভালভাবে মিলে যায়, একটি বিশেষ পদ্ধতির জন্য অনুমতি দেয়। এটি কোম্পানির মালিকদের জন্য এই তত্ত্বাবধানকারী প্রতিষ্ঠানগুলির মধ্যে একটির সাথে যোগাযোগ করা আরও সহজ করে তোলে, কারণ তারা সাধারণত তাদের নির্দিষ্ট কুলুঙ্গি এবং বাজার সম্পর্কে সমস্ত কিছু জানে। আপনি যে পদক্ষেপগুলি গ্রহণ করতে হবে সে সম্পর্কে সন্দেহ থাকলে, আপনি সাহায্য এবং পরামর্শের জন্য সর্বদা এই প্রতিষ্ঠানগুলির মধ্যে একটির সাথে যোগাযোগ করতে পারেন।

আপনি যখন একজন ডাচ ব্যবসার মালিক হন তখন Wwft-এর সাথে কোন নির্দিষ্ট বাধ্যবাধকতা যুক্ত থাকে?

আমরা সংক্ষেপে উপরে যেমন আলোচনা করেছি, আপনি যখন Wwft-এর ধারা 1a-তে বিশেষভাবে উল্লিখিত ব্যবসার বিভাগগুলির অধীনে পড়েন, তখন আপনি আপনার গ্রাহকদের এবং তাদের অর্থ কোথা থেকে আসে তা গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রমের মাধ্যমে গবেষণা করতে বাধ্য। আপনি যদি সাধারণ কিছু দেখতে পান তবে আপনাকে অস্বাভাবিক লেনদেনের প্রতিবেদন করতে হবে। অবশ্যই, এই প্রবিধানগুলি মেনে চলতে সক্ষম হওয়ার জন্য, আপনাকে Wwft অনুযায়ী যথাযথ পরিশ্রমের অর্থ কী তা জানতে হবে। গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রমের ক্ষেত্রে, যে প্রতিষ্ঠানগুলি Wwft-এর অধীনে পড়ে তাদের সর্বদা নিম্নলিখিত তথ্যগুলি তদন্ত করতে হবে:

• তাদের ক্লায়েন্টের পরিচয়
• তাদের মক্কেলের অর্থের উৎস
• ক্লায়েন্টরা তাদের অর্থ ব্যয় করছে ঠিক কী?

আপনি শুধুমাত্র এই বিষয়গুলি গবেষণা করতে বাধ্য নন, তবে আপনাকে এই বিষয়গুলিতে আপনার ক্লায়েন্টদের অগ্রগতি ক্রমাগত নিরীক্ষণ করতে হবে। এটি, অন্যান্য জিনিসগুলির মধ্যে, আপনাকে একটি সংস্থা হিসাবে ক্লায়েন্টদের দ্বারা করা অস্বাভাবিক অর্থপ্রদানের প্রয়োজনীয় অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করবে। যাইহোক, যথাযথ অধ্যবসায় সম্পাদন করার সঠিক উপায় সম্পূর্ণরূপে আপনার উপর নির্ভর করে, উল্লেখিত কোন কঠোর মান নেই। এটি মূলত আপনার বর্তমান প্রক্রিয়াগুলির উপর নির্ভর করে, আপনি কীভাবে এই প্রক্রিয়াগুলিকে উপযুক্ত করার জন্য যথাযথ অধ্যবসায় প্রয়োগ করতে পারেন এবং কতজন লোক যথাযথ পরিশ্রম করতে সক্ষম হবেন। আপনি যেভাবে এটি পরিচালনা করেন তা নির্দিষ্ট ক্লায়েন্ট এবং একটি প্রতিষ্ঠান হিসাবে আপনি যে সম্ভাব্য ঝুঁকিগুলি দেখেন তার উপরও নির্ভর করে। যথাযথ অধ্যবসায় পর্যাপ্ত স্পষ্টতা প্রদান না করলে, পরিষেবা প্রদানকারী গ্রাহকের জন্য কোনো কাজ করতে পারে না। সুতরাং আপনার কোম্পানির মাধ্যমে অবৈধ কার্যকলাপের সুবিধা রোধ করার জন্য শেষ ফলাফলটি সর্বদা চূড়ান্ত হতে হবে।

অস্বাভাবিক লেনদেনের সংজ্ঞা ব্যাখ্যা করা হয়েছে

যথাযথ অধ্যবসায় সম্পাদন করতে সক্ষম হওয়ার জন্য, আপনি কী ধরনের অস্বাভাবিক লেনদেন খুঁজছেন তা জানা যুক্তিযুক্তভাবে গুরুত্বপূর্ণ। প্রতিটি অস্বাভাবিক লেনদেন বেআইনি নয়, তাই কোনও ক্লায়েন্টকে এমন কিছুর জন্য অভিযুক্ত করার আগে যা তারা সম্ভবত কখনও করেনি তার পার্থক্যটি জানা গুরুত্বপূর্ণ। এতে আপনার ক্লায়েন্টদের খরচ হতে পারে, তাই আইন মেনে চলার জন্য আপনার পদ্ধতির ব্যাপারে ভারসাম্য বজায় রাখার চেষ্টা করুন, কিন্তু তারপরও একটি প্রতিষ্ঠান হিসেবে সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের কাছে আকর্ষণীয় হতে পরিচালনা করুন। সর্বোপরি, আপনি লাভ করতে চান। অস্বাভাবিক লেনদেনের মধ্যে সাধারণত (বড়) আমানত, উত্তোলন বা অর্থপ্রদান অন্তর্ভুক্ত থাকে যা একটি অ্যাকাউন্টের স্বাভাবিক প্রক্রিয়ার সাথে খাপ খায় না। পেমেন্ট অস্বাভাবিক কিনা, প্রতিষ্ঠান ঝুঁকির তালিকার ভিত্তিতে নির্ধারণ করে। এই তালিকা প্রতিষ্ঠান ভেদে পরিবর্তিত হয়। কিছু সাধারণ ঝুঁকি যা বেশিরভাগ প্রতিষ্ঠান এবং সংস্থাগুলি সন্ধান করছে:

• অস্বাভাবিকভাবে বড় নগদ উত্তোলন, আমানত এবং নগদ অর্থপ্রদান
• অস্বাভাবিকভাবে বড় পরিমাণের মানি এক্সচেঞ্জ লেনদেন
• বড় লেনদেন যা একজন গ্রাহকের সাধারণ ব্যবসায়িক ক্রিয়াকলাপ দ্বারা ব্যাখ্যা করা যায় না
• একটি উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ দেশ বা একটি যুদ্ধ অঞ্চলে অর্থপ্রদান
• সাধারণ অধিগ্রহণের বাইরে অস্বাভাবিক পণ্য বা পণ্য অর্জনের লক্ষ্যে লেনদেন।

এটি একটি বরং অপরিশোধিত তালিকা, কারণ এটি সাধারণ মৌলিক বিষয় যা প্রতিটি কোম্পানির সন্ধান করা উচিত। আপনি যদি আরও বিস্তৃত তালিকা পেতে চান, তাহলে আপনার নিজের সংস্থার অধীনস্থ তত্ত্বাবধায়ক প্রতিষ্ঠানের সাথে যোগাযোগ করা উচিত, কারণ তারা সম্ভবত দেখার জন্য অস্বাভাবিক ক্লায়েন্ট কার্যকলাপের আরও বিস্তৃত সারসংক্ষেপ দিতে পারে।

ক্লায়েন্টরা Wwft এর সাথে সামঞ্জস্য রেখে যথাযথ পরিশ্রমের বিষয়ে কী আশা করতে পারে?

যেমনটি আমরা ইতিমধ্যেই ব্যাপকভাবে ব্যাখ্যা করেছি, Wwft প্রতিটি গ্রাহককে জানতে এবং তদন্ত করতে প্রতিষ্ঠান এবং কোম্পানিগুলিকে বাধ্য করে৷ এর মানে হল যে প্রায় সব গ্রাহককে মানসম্মত গ্রাহকের যথাযথ অধ্যবসায় মোকাবেলা করতে হবে। এটি প্রযোজ্য যখনই আপনি একটি ব্যাঙ্কে একজন গ্রাহক হতে চান, বা একটি ঋণের জন্য আবেদন করতে চান, বা একটি মোটা মূল্য ট্যাগ দিয়ে একটি কেনাকাটা করতে চান—যেকোনো ক্ষেত্রেই অর্থ সংক্রান্ত কার্যকলাপ৷ ব্যাঙ্ক, এবং অন্যান্য সংস্থাগুলি যেগুলি পরিষেবাগুলি অফার করে যেগুলি Wwft-এর অধীনে পড়ে, তারা আপনাকে শুরু করার জন্য একটি বৈধ শনাক্তকরণের জন্য জিজ্ঞাসা করতে পারে, যাতে তারা আপনার পরিচয় জানতে পারে। এইভাবে, প্রতিষ্ঠানগুলি নিশ্চিত হতে পারে যে আপনি সেই ব্যক্তি যার সাথে তারা সম্ভাব্য ব্যবসা করছে। তারা কোন পরিচয়ের প্রমাণ চাইবে তা সিদ্ধান্ত নেওয়া প্রতিষ্ঠানের উপর নির্ভর করে। উদাহরণস্বরূপ, কখনও কখনও আপনি শুধুমাত্র একটি পাসপোর্ট প্রদান করতে পারেন, এবং একটি ড্রাইভার লাইসেন্স নয়। কিছু ক্ষেত্রে, তারা আপনাকে আপনার আইডি এবং বর্তমান তারিখের সাথে একটি ছবি তুলতে বলে, নিশ্চিতভাবে জানতে যে আপনিই অনুরোধটি পাঠাচ্ছেন এবং আপনি কারো পরিচয় চুরি করেননি। অনেক ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ এইভাবে কাজ করে। আপনার তথ্য সঠিকভাবে পরিচালনা করার জন্য প্রতিষ্ঠানগুলিকে আইন অনুসারে প্রয়োজন, যার অর্থ তাদের অন্য উদ্দেশ্যে আপনার দেওয়া তথ্য ব্যবহার করার অনুমতি নেই। আপনার আইডির একটি সুরক্ষিত কপি ইস্যু করতে সক্ষম হওয়ার জন্য সরকারের কাছে আপনার জন্য টিপস রয়েছে।

একটি প্রতিষ্ঠান বা কোম্পানি যেটি Wwft-এর অধীনে পড়ে, তারা সবসময় আপনাকে একটি নির্দিষ্ট অর্থপ্রদানের ব্যাখ্যা চাইতে পারে যা তারা অস্বাভাবিক বলে মনে করে। (আর্থিক) প্রতিষ্ঠান আপনাকে জিজ্ঞাসা করতে পারে আপনার অর্থ কোথা থেকে এসেছে বা আপনি এটি কিসের জন্য ব্যবহার করতে যাচ্ছেন। উদাহরণস্বরূপ, বিবেচনা করুন, আপনি আপনার অ্যাকাউন্টে একটি বড় পরিমাণ জমা করেছেন, যদিও এটি আপনার জন্য একটি নিয়মিত বা স্বাভাবিক কার্যকলাপ নয়। অতএব, মনে রাখবেন যে প্রতিষ্ঠানগুলি থেকে প্রশ্নগুলি খুব সরাসরি এবং সংবেদনশীল হতে পারে। তবুও, এই প্রশ্নগুলি জিজ্ঞাসা করে, তার বিশেষ প্রতিষ্ঠান অস্বাভাবিক অর্থ প্রদানের তদন্তের কাজটি পূরণ করছে। এছাড়াও মনে রাখবেন, যে কোনো প্রতিষ্ঠান আরও প্রায়ই ডেটার অনুরোধ করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, তাদের ডাটাবেস আপ টু ডেট রাখা, বা গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রম করতে সক্ষম হওয়া। এই উদ্দেশ্যে কোন ব্যবস্থাগুলি যুক্তিসঙ্গত তা সিদ্ধান্ত নেওয়া প্রতিষ্ঠানের উপর নির্ভর করে। অধিকন্তু, যদি কোনো প্রতিষ্ঠান আপনার কেস ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU) কে রিপোর্ট করে, তাহলে আপনাকে অবিলম্বে অবহিত করা হবে না। আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং পরিষেবা প্রদানকারীদের গোপনীয়তার দায়িত্ব রয়েছে। এর মানে হল যে তারা ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিটকে রিপোর্ট সম্পর্কে কাউকে অবহিত করতে পারে না। এমনকি তুমিও নও. এইভাবে, প্রতিষ্ঠানগুলি ক্লায়েন্টদের আগে থেকে জানতে বাধা দেয় যে FIU সন্দেহজনক লেনদেনগুলি তদন্ত করছে, যা ক্লায়েন্টদের লেনদেন পরিবর্তন করতে বা নির্দিষ্ট লেনদেন পূর্বাবস্থায় ফিরিয়ে আনতে সক্ষম করতে পারে, যাতে তাদের কর্মের পরিণতি এড়াতে চেষ্টা করা যায়।

আপনি কি গ্রাহকদের প্রত্যাখ্যান করতে পারেন বা ক্লায়েন্টদের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক শেষ করতে পারেন?

একটি প্রশ্ন আমরা প্রায়শই পাই, তা হল একটি প্রতিষ্ঠান বা সংস্থা একটি ক্লায়েন্টকে প্রত্যাখ্যান করতে পারে, বা ক্লায়েন্টের সাথে ইতিমধ্যে বিদ্যমান সম্পর্ক বা চুক্তি বাতিল করতে পারে। যদি কোন অসঙ্গতি থাকে, উদাহরণস্বরূপ, একটি অ্যাপ্লিকেশনে, বা এই প্রতিষ্ঠানের সাথে কাজ করা একটি ক্লায়েন্টের সাম্প্রতিক কার্যকলাপে, যে কোন আর্থিক প্রতিষ্ঠান সিদ্ধান্ত নিতে পারে যে এই ক্লায়েন্টের সাথে একটি ব্যবসায়িক সম্পর্ক অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ। কিছু স্ট্যান্ডার্ড কেস আছে যেখানে এটি সত্য, যেমন যখন একটি ক্লায়েন্ট যখন চাওয়া হলে কোনো বা অপর্যাপ্ত ডেটা প্রদান করে না, ভুল আইডি ডেটা প্রদান করে, অথবা তারা বেনামী থাকতে চায় বলে জানায়। এটি যেকোন যথাযথ পরিশ্রম করাকে একেবারেই কঠিন করে তোলে, যেহেতু কাউকে শনাক্ত করার জন্য ন্যূনতম পরিমাণ ডেটা প্রয়োজন। আরেকটি বড় লাল পতাকা হল যখন আপনি নিষেধাজ্ঞার তালিকায় থাকেন, উদাহরণস্বরূপ, জাতীয় সন্ত্রাসবাদ নিষেধাজ্ঞা তালিকা। এটি আপনাকে সম্ভাব্য হুমকি হিসেবে চিহ্নিত করে, এবং এর ফলে অনেক প্রতিষ্ঠান আপনাকে শুরু থেকেই প্রত্যাখ্যান করতে পারে, কারণ আপনি তাদের কোম্পানির জন্য সম্ভাব্য ঝুঁকির কারণে। আপনি যদি কখনো কোনো ধরনের (আর্থিক) অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডের সাথে জড়িত থাকেন, তাহলে অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের গ্রাহক হওয়া, বা নেদারল্যান্ডে নিজের জন্য এমন একটি সংস্থা স্থাপন করা খুব কঠিন হবে। সাধারণভাবে, শুধুমাত্র সম্পূর্ণ পরিষ্কার স্লেট সহ কেউ এটি করতে পারে।

একটি প্রতিষ্ঠান বা FIU যখন আপনার ব্যক্তিগত ডেটা সঠিকভাবে পরিচালনা না করে তখন কী করবেন

FIU সহ সমস্ত প্রতিষ্ঠানকে অবশ্যই ব্যক্তিগত ডেটা সঠিকভাবে পরিচালনা করতে হবে, ডেটা ব্যবহার করার সঠিক কারণগুলি ছাড়াও। প্রাইভেসি অ্যাক্ট জেনারেল ডেটা প্রোটেকশন রেগুলেশনে (জিডিপিআর) এ কথা বলা হয়েছে। প্রথমে, আপনার আর্থিক পরিষেবা প্রদানকারীর সাথে যোগাযোগ করুন যদি আপনি Wwft-এর উপর ভিত্তি করে একটি সিদ্ধান্তের সাথে একমত না হন, বা আপনার যদি আরও প্রশ্ন থাকে। আপনি উত্তর দিয়ে সন্তুষ্ট নন, এবং আপনি একটি অভিযোগ দায়ের করতে চান? আপনি যদি বিশ্বাস করেন যে আপনার ব্যক্তিগত ডেটা এমনভাবে ব্যবহার করা হচ্ছে যা গোপনীয়তা আইন এবং প্রবিধানের পরিপন্থী, আপনি ডাচ ডেটা সুরক্ষা কর্তৃপক্ষের কাছে অভিযোগ দায়ের করতে পারেন। এই ধরনের ক্ষেত্রে, পরেরটি গোপনীয়তার অভিযোগ তদন্ত করতে পারে।

একজন ব্যবসার মালিক হিসাবে Wwft-এর প্রবিধানগুলি কীভাবে মেনে চলতে হয়

আমরা বুঝতে পারি যে এই আইনটি মেনে চলার উপায়টি বেশ বিস্তৃত এবং অনেক কিছু নিতে হবে৷ আপনি যদি বর্তমানে এমন একটি কোম্পানি বা প্রতিষ্ঠানের মালিক হন যেটি Wwft-এর অধীনে পড়ে, তাহলে আপনার নিয়ম মেনে চলা খুবই গুরুত্বপূর্ণ৷ আপনি যদি তা না করেন, তাহলে আপনার প্রতিষ্ঠানের 'সাহায্য' নিয়ে ঘটে যাওয়া যেকোনো অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডের জন্য আপনি যৌথভাবে দায়ী হতে পারেন এমন একটি বড় ঝুঁকি রয়েছে। আপনার মূলত দায়িত্ব রয়েছে যথাযথ অধ্যবসায় সম্পাদন করা এবং আপনার ক্লায়েন্টদের জানা, কারণ অজ্ঞতা সহ্য করা হবে না, কারণ যথাযথ অধ্যবসায় সম্পাদন করার কারণে, অস্বাভাবিক ক্রিয়াকলাপগুলি পূর্বাভাসযোগ্য। তাই, ডাচ অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন আইন মেনে চলার জন্য আমরা আপনার নেওয়া পদক্ষেপগুলির একটি তালিকা তৈরি করেছি। আপনি যদি এটি অনুসরণ করেন তবে কারও অবৈধ কার্যকলাপে জড়িয়ে পড়ার সম্ভাবনা শূন্যের কাছাকাছি।

1. আপনি একটি প্রতিষ্ঠান হিসাবে Wwft এর অধীন কিনা তা নির্ধারণ করুন

প্রথম ধাপটি স্পষ্টতই নির্ধারণ করা হচ্ছে, আপনি Wwft-এর অধীনে থাকা প্রতিষ্ঠানগুলির মধ্যে একজন কিনা। 'প্রতিষ্ঠান' শব্দটির ভিত্তিতে, Wwft-এর ধারা 1(a) কোন দলগুলি এই আইনের অধীনে পড়ে তা তালিকাভুক্ত করে৷ আইনটি অন্যদের মধ্যে, ব্যাঙ্ক, বীমাকারী, বিনিয়োগ প্রতিষ্ঠান, প্রশাসনিক অফিস, হিসাবরক্ষক, কর উপদেষ্টা, ট্রাস্ট অফিস, আইনজীবী এবং নোটারিদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। আপনি এই পৃষ্ঠায় অনুচ্ছেদ 1a দেখতে পারেন, যা সমস্ত বাধ্যতামূলক প্রতিষ্ঠানকে বলে. আপনি যদি অনিশ্চিত হন, আপনি সর্বদা যোগাযোগ করতে পারেন Intercompany Solutions Wwft আপনার কোম্পানির জন্য প্রযোজ্য কিনা তা স্পষ্ট করতে।

2. আপনার ক্লায়েন্টদের সনাক্ত করুন এবং প্রদত্ত ডেটা যাচাই করুন

যখনই আপনি একটি ক্লায়েন্টের কাছ থেকে একটি নতুন আবেদন গ্রহণ করেন, আপনি আপনার পরিষেবাগুলি অফার করা শুরু করার আগে আপনাকে তাদের পরিচয়ের বিশদ জিজ্ঞাসা করতে হবে৷ আপনাকে এই ডেটাও ক্যাপচার এবং সংরক্ষণ করতে হবে। আপনি পরিষেবা শুরু করার আগে নির্দিষ্ট পরিচয়টি আসল পরিচয়ের সাথে মেলে তা নির্ধারণ করুন। যদি ক্লায়েন্ট একজন স্বাভাবিক ব্যক্তি হয়, তাহলে আপনি একটি পাসপোর্ট, পরিচয়পত্র বা ড্রাইভারের লাইসেন্স চাইতে পারেন। একটি ডাচ কোম্পানির ক্ষেত্রে, আপনার ডাচ চেম্বার অফ কমার্স থেকে একটি নির্যাস চাওয়া উচিত৷ যদি এটি একটি বিদেশী কোম্পানি হয়, তারা নেদারল্যান্ডসেও প্রতিষ্ঠিত কিনা তা দেখুন, কারণ আপনি চেম্বার অফ কমার্স থেকে একটি নির্যাস চাইতে পারেন। তারা কি নেদারল্যান্ডে প্রতিষ্ঠিত নয়? তারপরে বিশ্বস্ত নথি, ডেটা বা তথ্যের জন্য জিজ্ঞাসা করুন যা আন্তর্জাতিক ট্রাফিকের প্রথাগত।

3. একটি আইনি সত্তার চূড়ান্ত উপকারী মালিক (UBO) সনাক্ত করা

আপনার ক্লায়েন্ট একটি আইনি সত্তা? তারপর আপনাকে UBO সনাক্ত করতে হবে এবং তাদের পরিচয় যাচাই করতে হবে। UBO হল একজন স্বাভাবিক ব্যক্তি যিনি একটি কোম্পানির 25% এর বেশি শেয়ার বা ভোটাধিকার প্রয়োগ করতে পারেন, অথবা একটি ফাউন্ডেশন বা ট্রাস্টের 25% বা তার বেশি সম্পদের সুবিধাভোগী। আপনি এই নিবন্ধে চূড়ান্ত উপকারী মালিক সম্পর্কে আরও পড়তে পারেন। "উল্লেখযোগ্য প্রভাব" থাকাও এমন একটি বিন্দু যেখানে কেউ ইউবিও হতে পারে। উপরন্তু, আপনার ক্লায়েন্টের নিয়ন্ত্রণ এবং মালিকানা কাঠামো তদন্ত করা উচিত। UBO নির্ধারণ করার জন্য আপনাকে যা করতে হবে তা নির্ভর করে আপনার অনুমান করা ঝুঁকির উপর। সাধারণভাবে, UBO হল সেই ব্যক্তি (বা ব্যক্তিরা) যাদের কোম্পানিতে সবচেয়ে বেশি প্রভাব রয়েছে এবং সেইজন্য যে কোনো অপরাধমূলক বা বেআইনি কার্যকলাপের জন্য দায়ী করা যেতে পারে। যখন আপনি একটি কম ঝুঁকি অনুমান করেন, তখন সাধারণত UBO-এর নির্দিষ্ট পরিচয়ের সঠিকতা সম্পর্কে ক্লায়েন্ট দ্বারা স্বাক্ষরিত একটি বিবৃতি থাকা যথেষ্ট। একটি মাঝারি- বা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ প্রোফাইলের ক্ষেত্রে, আরও গবেষণা চালানো বুদ্ধিমানের কাজ। আপনি ইন্টারনেটের মাধ্যমে, ক্লায়েন্টের মূল দেশে পরিচিতদের জিজ্ঞাসাবাদের মাধ্যমে, ডাচ চেম্বার অফ কমার্সের সাথে পরামর্শ করে, বা একটি বিশেষ সংস্থার কাছে গবেষণাটি আউটসোর্স করে এটি নিজে করতে পারেন৷

4. ক্লায়েন্ট একজন পলিটিক্যালি এক্সপোজড পার্সন (PEP) কিনা চেক করুন

আপনার ক্লায়েন্ট এখন বিদেশে একটি নির্দিষ্ট পাবলিক পদে আছেন বা অধিষ্ঠিত আছেন কিনা তা তদন্ত করুন, বা এক বছর আগে পর্যন্ত। এছাড়াও পরিবারের সদস্য এবং প্রিয়জন জড়িত. ইন্টারনেট, আন্তর্জাতিক PEP তালিকা বা অন্য কোনো নির্ভরযোগ্য উৎস দেখুন। যখন কাউকে PEP হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়, তখন সম্ভাবনা থাকে যে তারা নির্দিষ্ট ধরণের ব্যক্তির সংস্পর্শে এসেছে, যেমন ঘুষ প্রদানকারী ব্যক্তিরা। কেউ ঘুষের প্রতি সংবেদনশীল কিনা তা জানা গুরুত্বপূর্ণ, কারণ এটি অপরাধমূলক এবং/অথবা বেআইনি কার্যকলাপের ঝুঁকি সম্পর্কিত একটি সম্ভাব্য লাল পতাকা হতে পারে।

5. ক্লায়েন্ট একটি আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞার তালিকায় আছে কিনা তা পরীক্ষা করুন

কারও পিইপি স্ট্যাটাস চেক করার পাশে, আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞার তালিকায় ক্লায়েন্টদের অনুসন্ধান করাও প্রয়োজন। এই তালিকায় ব্যক্তি, এবং/অথবা কোম্পানি রয়েছে যারা অতীতে অপরাধমূলক বা সন্ত্রাসী কর্মকাণ্ডে জড়িত ছিল। এটি আপনাকে কারও ব্যাকগ্রাউন্ড সম্পর্কে ধারণা দিতে পারে। সাধারণভাবে, তাদের অস্থির প্রকৃতির কারণে এবং এটি আপনার কোম্পানির জন্য হতে পারে এমন হুমকির কারণে এই ধরনের তালিকায় উল্লেখ করা কাউকে প্রত্যাখ্যান করা বুদ্ধিমানের কাজ।

6. (অবিচ্ছিন্ন) ঝুঁকি মূল্যায়ন

আপনি একটি ক্লায়েন্ট সনাক্ত এবং চেক করার পরে, তাদের কার্যকলাপ সম্পর্কে আপ টু ডেট থাকাও অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। এর মানে হল আপনার ক্রমাগত তাদের লেনদেন পর্যবেক্ষণ করা উচিত, বিশেষ করে যখন কিছু অস্বাভাবিক মনে হয়। একটি ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে ব্যবসায়িক সম্পর্কের উদ্দেশ্য এবং প্রকৃতি, লেনদেনের প্রকৃতি এবং সম্পদের উত্স এবং গন্তব্য সম্পর্কে একটি যুক্তিসঙ্গত মতামত তৈরি করুন। এছাড়াও, নিশ্চিত করুন যে আপনি আপনার ক্লায়েন্টের কাছ থেকে তথ্য পেয়েছেন। আপনার ক্লায়েন্ট কি চান? কেন এবং কিভাবে তারা এটা চান? তাদের কর্ম কি অর্থপূর্ণ? এমনকি প্রাথমিক ঝুঁকি মূল্যায়নের পরেও, আপনাকে অবশ্যই আপনার ক্লায়েন্টের ঝুঁকি প্রোফাইলে মনোযোগ দিতে হবে। আপনার ক্লায়েন্টের স্বাভাবিক আচরণের ধরণ থেকে লেনদেনগুলি বিচ্যুত কিনা তা পরীক্ষা করুন। আপনার ক্লায়েন্ট কি এখনও আপনার তৈরি করা ঝুঁকিপূর্ণ প্রোফাইলটি পূরণ করে?

7. ফরোয়ার্ড করা ক্লায়েন্ট এবং এটি কীভাবে পরিচালনা করবেন

যদি আপনার ক্লায়েন্ট আপনার ফার্মের মধ্যে অন্য উপদেষ্টা বা সহকর্মীর দ্বারা আপনার সাথে পরিচয় হয়, আপনি সেই অন্য পক্ষ থেকে সনাক্তকরণ এবং যাচাইকরণের দায়িত্ব নিতে পারেন। কিন্তু আপনাকে অন্য সহকর্মীদের দ্বারা সনাক্তকরণ এবং যাচাইকরণ সঠিকভাবে করা হয়েছে কিনা তা পরীক্ষা করতে হবে, তাই এই সম্পর্কে বিশদ বিবরণের জন্য অনুরোধ করুন, কারণ একবার আপনি একটি ক্লায়েন্ট বা অ্যাকাউন্ট গ্রহণ করলে, আপনিই দায়ী। এর মানে হল যে আপনি প্রয়োজনীয় যথাযথ অধ্যবসায় সম্পন্ন করেছেন তা নিশ্চিত করার জন্য আপনাকে নিজেই পদক্ষেপগুলি সম্পাদন করতে হবে। একজন সহকর্মীর কথাই যথেষ্ট নয়, নিশ্চিত করুন আপনার কাছে প্রমাণ আছে।

8. অস্বাভাবিক লেনদেন দেখলে কি করবেন?

উদ্দেশ্য সূচকের ক্ষেত্রে, আপনি আপনার সূচকগুলির তালিকার সাথে পরামর্শ করতে পারেন। যদি সূচকগুলি বরং বিষয়ভিত্তিক বলে মনে হয়, তাহলে আপনাকে আপনার পেশাদার বিচারের উপর নির্ভর করতে হবে, সম্ভবত সহকর্মীদের সাথে পরামর্শ করে, একটি তত্ত্বাবধানকারী পেশাদার সংস্থা বা একটি গোপনীয় নোটারি। আপনি আপনার বিবেচনা রেকর্ড এবং সংরক্ষণ নিশ্চিত করুন. আপনি যদি এই সিদ্ধান্তে পৌঁছান যে লেনদেনটি অস্বাভাবিক, তাহলে আপনাকে দেরি না করে FIU-কে অস্বাভাবিক লেনদেনের রিপোর্ট করতে হবে। Wwft-এর কাঠামোর মধ্যে, Financial Intelligence Unit Netherlands হল সেই কর্তৃপক্ষ যেখানে আপনাকে অবশ্যই সন্দেহজনক লেনদেন বা ক্লায়েন্টদের রিপোর্ট করতে হবে। একটি প্রতিষ্ঠান লেনদেনের অস্বাভাবিক প্রকৃতি জানার পরে অবিলম্বে করা কোনো অস্বাভাবিক লেনদেনের আর্থিক তথ্য ইউনিটকে অবহিত করবে বা করার পরিকল্পনা করবে। আপনি একটি ওয়েব পোর্টালের মাধ্যমে সহজেই এটি করতে পারেন।

Intercompany Solutions একটি যথাযথ পরিশ্রম নীতি সেট আপ করতে আপনাকে সহায়তা করতে পারে

এখন পর্যন্ত, Wwft-এর সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ দিক হল আপনি কার সাথে ব্যবসা করছেন তা জানা। উপরে উল্লিখিত পদক্ষেপগুলি অনুসরণ করে, আপনি একটি অপেক্ষাকৃত সহজ নীতি সেট আপ করতে পারেন যা Wwft দ্বারা নির্ধারিত আইনি প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে। সঠিক তথ্যের অন্তর্দৃষ্টি, গৃহীত পদক্ষেপগুলি নিবন্ধন করা এবং একটি অভিন্ন নীতি প্রয়োগ করা ঝুঁকিপূর্ণ এবং অস্বাভাবিক আচরণগুলি দ্রুত এবং দক্ষতার সাথে গ্রহণ করতে সক্ষম হওয়ার জন্য অপরিহার্য। তা সত্ত্বেও, এটি এখনও প্রায়শই ঘটে যে কমপ্লায়েন্স অফিসার এবং কমপ্লায়েন্স কর্মচারীরা ম্যানুয়ালি কাজ করে, তাই তারা প্রচুর অপ্রয়োজনীয় কাজ করে। আমরা আপনাকে আপনার প্রতিষ্ঠানের মধ্যে একটি অভিন্ন পদ্ধতির বিকাশের সম্ভাবনা সম্পর্কে চিন্তা করার পরামর্শ দিই। আপনি যদি বর্তমানে Wwft-এর আইনি কাঠামোর আওতায় পড়ে এমন একটি ব্যবসা শুরু করার কথা ভাবছেন, তাহলে আমরা আপনাকে নেদারল্যান্ডসে কোম্পানির সম্পূর্ণ নিবন্ধন প্রক্রিয়ায় সহায়তা করতে পারি। এতে মাত্র কয়েক ব্যবসায়িক দিন সময় লাগে, তাই আপনি প্রায় সঙ্গে সঙ্গে ব্যবসা শুরু করতে পারেন। আমরা আপনার জন্য কিছু অতিরিক্ত কাজও পরিচালনা করতে পারি, যেমন একটি ডাচ ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট সেট আপ করা এবং আপনাকে আকর্ষণীয় অংশীদারদের কাছে নির্দেশ করা। আপনার হতে পারে যে কোনো অনুসন্ধানের সাথে আমাদের সাথে যোগাযোগ বিনা দ্বিধায় দয়া করে. আমরা যত তাড়াতাড়ি সম্ভব আপনার প্রশ্নের উত্তর দেব, কিন্তু সাধারণত মাত্র কয়েক কর্মদিবসের মধ্যে।

সোর্স:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft